Đáng lo ngại, nhiều đối tượng đã lợi dụng việc thành lập doanh nghiệp, mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp để phục vụ hoạt động lừa đảo, rửa tiền, gây thiệt hại lớn và đặt ra yêu cầu cấp thiết về nâng cao cảnh giác cho người dân cũng như cộng đồng doanh nghiệp.
Công an tỉnh Hưng Yên đã phát hiện nhóm đối tượng sử dụng mạng xã hội để quảng cáo mua bán thông tin tài khoản ngân hàng, giao dịch thông qua nhiều nền tảng liên lạc trực tuyến khác nhau. Quá trình điều tra cho thấy các đối tượng đứng sau đã lập ra hàng loạt “công ty ma”, sau đó thuê hoặc dụ dỗ người khác đứng tên pháp nhân doanh nghiệp để mở tài khoản ngân hàng doanh nghiệp.
Sau khi hoàn tất các thủ tục, nhóm này nhanh chóng thu giữ toàn bộ thông tin đăng nhập, mã xác thực giao dịch, quyền quản lý tài khoản để chuyển giao cho các đối tượng khác sử dụng vào mục đích phạm pháp như lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tổ chức đánh bạc hoặc rửa tiền.
Đáng chú ý, mục tiêu mà các đối tượng hướng đến chủ yếu là thanh niên trẻ tuổi, những người còn hạn chế hiểu biết pháp luật. Chỉ cần một khoản tiền công vài triệu đồng, nhiều người sẵn sàng cho thuê thông tin cá nhân hoặc đứng tên thành lập doanh nghiệp mà không lường trước hậu quả pháp lý nghiêm trọng.
Bước đầu, cơ quan điều tra xác định nhóm đối tượng này đã mở hơn 100 tài khoản ngân hàng doanh nghiệp và thu lợi bất chính gần 500 triệu đồng. Hiện vụ án đã được khởi tố về hành vi “Thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán, công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng” theo Điều 291 Bộ luật Hình sự.
Nhận định về tình trạng tội phạm trong lĩnh vực ngân hàng hiện nay, Trung tá, TS Nguyễn Văn Nhật, giảng viên chính Học viện An ninh nhân dân cho biết, các nhóm tội phạm tài chính hoạt động ngày càng đa dạng với nhiều phương thức khác nhau. Ngoài hành vi sử dụng công nghệ cao để chiếm đoạt tài sản trực tiếp, nhiều đối tượng còn thực hiện rửa tiền, mua bán dữ liệu tài khoản ngân hàng, làm giả tài liệu, lợi dụng chức vụ quyền hạn hoặc thực hiện các giao dịch bất hợp pháp gây thất thoát tài sản.
Thiếu tá Nguyễn Mạnh Cường, Phó Đội trưởng Đội Phòng chống tội phạm trên không gian mạng xâm phạm trật tự quản lý kinh tế, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao, Công an TP Hà Nội cảnh báo, tội phạm công nghệ cao không còn tập trung vào việc tấn công trực tiếp hệ thống ngân hàng mà chuyển sang thao túng chính người dùng.
Theo ông Cường, việc áp dụng xác thực sinh trắc học thời gian qua đã mang lại hiệu quả tích cực trong việc hạn chế giả mạo, giảm nguy cơ thuê hoặc mua bán tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, đây không phải là “chìa khóa vạn năng” có thể ngăn chặn hoàn toàn mọi rủi ro. “Tội phạm hiện nay không nhất thiết phải vượt qua lớp bảo mật sinh trắc học. Chúng có thể tác động tâm lý để chính khách hàng tự xác thực giao dịch, tự nhập mã OTP và chủ động chuyển tiền theo hướng dẫn của kẻ gian”, Thiếu tá Nguyễn Mạnh Cường cho biết.
Đáng lo ngại hơn, nhiều đối tượng đang sử dụng các công nghệ mới như Deepfake hay AI Voice (để giả mạo khuôn mặt, giọng nói của lãnh đạo doanh nghiệp, người thân hoặc cá nhân) có uy tín nhằm tạo lòng tin trước khi thực hiện hành vi lừa đảo chuyển tiền.
Sau khi chiếm đoạt tài sản, dòng tiền thường được chuyển qua nhiều lớp tài khoản trung gian, sau đó quy đổi sang tài sản số hoặc tiền ảo nhằm xóa dấu vết, gây khó khăn cho quá trình điều tra truy vết của cơ quan chức năng.
Trước thực trạng trên, lực lượng công an khuyến cáo doanh nghiệp và người dân tuyệt đối không cho thuê, mua bán giấy tờ cá nhân, không đứng tên thành lập doanh nghiệp theo yêu cầu của người khác khi không trực tiếp quản lý hoạt động. Bên cạnh đó, chủ doanh nghiệp cần kiểm soát chặt chẽ tài khoản thanh toán, không bàn giao sim điện thoại, email, chữ ký số, mã OTP hoặc thông tin xác thực giao dịch cho bất kỳ cá nhân nào không có thẩm quyền.
ĐỨC THỌ