Công an tỉnh Quảng Trị vừa triệt phá một đường dây cho vay lãi nặng với mức lãi suất lên tới hơn 600%/năm. Các đối tượng đổi cách thức chia nhỏ thành nhiều “cửa hàng” trên ứng dụng quản lý tài chính trực tuyến; lợi dụng công nghệ cao để xây dựng website 1gold.biz, hoạt động như một “sổ cái online” với hệ thống phân quyền quản trị chặt chẽ. Người vay được giải ngân rất nhanh, trả góp theo ngày, nhưng phía sau là mức lãi suất bị đẩy lên. Cơ quan điều tra bước đầu xác định nhóm này đã thu lợi bất chính hơn 1 tỷ đồng.
Trước đó, ngày 11/2, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Gia Lai đã thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Lê Hồng Chánh (SN 19690 trú tổ 2, khu phố 15, phường Quy Nhơn Bắc) để điều tra về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” theo quy định pháp luật. Kết quả điều tra bước đầu xác định: Ngày 3/9/2025, Lê Hồng Chánh đưa ra thông tin không đúng sự thật về việc có nguồn vay tiền để thực hiện đáo hạn ngân hàng, thỏa thuận vay của bà V.T.T.T. (SN 1978) trú phường Quy Nhơn Đông số tiền 5,6 tỷ đồng trong thời hạn ngắn (1 - 2 ngày).
Do tin tưởng vào quan hệ làm ăn trước đó, bà T. đã chuyển toàn bộ số tiền trên vào tài khoản cá nhân của Chánh. Sau khi nhận tiền, Chánh không thực hiện việc cho vay đáo hạn ngân hàng như cam kết mà sử dụng để trả nợ cá nhân và chi tiêu khác, dẫn đến mất khả năng hoàn trả. Hành vi nêu trên thể hiện phương thức sử dụng thông tin gian dối nhằm tạo lập niềm tin, làm cho người bị hại tự nguyện chuyển giao tài sản, qua đó chiếm đoạt. Đây là thủ đoạn không mới nhưng tiếp tục diễn biến phức tạp khi nhu cầu xoay vòng tài chính tăng cao và tâm lý hỗ trợ lẫn nhau dễ bị lợi dụng.
Dù thay đổi cách thức vận hành, tuy nhiên điểm chung của các mô hình này là đánh vào tâm lý cần tiền gấp, muốn vay nhanh, thủ tục đơn giản. Khi đã bước vào vòng xoáy lãi ngày, người vay rất dễ rơi vào tình trạng phải vay tiếp để trả khoản trước. Từ một khoản vay nhỏ ban đầu, nghĩa vụ tài chính có thể tăng lên nhanh chóng, kéo theo áp lực tinh thần và nhiều hệ lụy khác.
Các chuyên gia tài chính lưu ý, rủi ro không chỉ dừng lại ở việc phải gánh mức lãi suất cao. Trong nhiều trường hợp, người dân còn có thể rơi vào bẫy lừa đảo khi tiền chưa vay được đã phải chuyển các khoản phí. Có trường hợp người vay bị giữ thông tin cá nhân, giấy tờ tùy thân đã cung cấp để tiếp tục gây sức ép. Từ nhu cầu vay gấp ban đầu, người dân có thể vừa không nhận được tiền, vừa mất thêm một khoản đáng kể.
Đầu năm là thời điểm nhiều người đặt ra những kế hoạch mới, kỳ vọng mới cho công việc và cuộc sống. Nhưng chỉ một quyết định vay tiền thiếu cân nhắc cũng có thể khiến mục tiêu ấy càng khó khăn hơn. Tỉnh táo trước những lời mời gọi hấp dẫn, ưu tiên các kênh tín dụng chính thống và chủ động quản lý tài chính cá nhân chính là cách để mỗi người bắt đầu năm mới với sự an tâm, an toàn.
Qua các vụ việc, cơ quan Công an khuyến cáo: Cá nhân, tổ chức khi có nhu cầu giao dịch vay vốn, đáo hạn ngân hàng cần liên hệ trực tiếp và làm hồ sơ thủ tục theo đúng trình tự quy định tại quầy giao dịch hoặc tại các điểm giao dịch của ngân hàng; tuyệt đối không giao dịch, chuyển tiền trực tiếp vào tài khoản cá nhân của nhân viên ngân hàng để tránh xảy ra các trường hợp tương tự. Đối với các ngân hàng cần tăng cường công tác quản lý, kiểm soát chặt chẽ nhân viên và hoạt động đáo hạn tại ngân hàng, tránh tình trạng nhân viên lợi dụng để chiếm đoạt tài sản của khách hàng.
Hoàng Long
